AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist Teil unserer Lizenzpflichten aus Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13), und sie schützt zugleich Ihr Guthaben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Cazimbo Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao eGaming Behörde. Dazu verpflichten wir uns, alle einschlägigen Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieser Lizenzjurisdiktion einzuhalten. Geldwäsche, Terroristenfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme haben auf unserer Plattform keinen Platz.

Unser AML-Programm umfasst Risikobewertungen von Konten, geschultes Compliance-Personal und klar definierte Verdachtsmeldewege. Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber zu informieren, soweit gesetzlich vorgesehen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden abgeglichen.
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
Schwellenwerte: Kumulierte Ein- oder Auszahlungen über 2.000 EUR lösen eine vertiefte Prüfung aus.
Auffälligkeiten: Ungewöhnliche Spielmuster oder Zahlungsbewegungen können eine Prüfung auslösen.

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig).
Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Behördenpost, nicht älter als 3 Monate.
Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankkontoauszug oder Screenshot des E-Wallets mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Senden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. E-Mail-Versand unterstützen wir nicht, da er keine ausreichende Verschlüsselung garantiert. Der Ablauf dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage:

Schritt 1: Dokumente im Konto unter „Verifizierung“ hochladen.
Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit.
Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team.
Schritt 4: Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können die Dokumente einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, soweit gesetzlich erforderlich.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir belegen müssen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweise akzeptieren wir: Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden (z. B. Immobilien, Fahrzeuge), Erbnachweise, Gewinnausweise oder Bankauszüge, die die betreffenden Beträge belegen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Auszahlungsbeträge über die eingezahlte Summe hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Mindesteinzahlung: 20 EUR.
Mindestauszahlung: 20 EUR.
Auszahlungslimit: 5.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat.
Bearbeitungszeit: 0 bis 5 Tage, je nach Methode.
Gebühren: Wir berechnen keine Auszahlungsgebühren.

Folgen fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie keine passenden Dokumente, schränken wir Ihr Konto ein. Das ist kein Ermessensspielraum, sondern Verpflichtung.

Wir behalten uns vor, unregelmäßige Beträge bis zur Klärung zurückzuhalten, und kündigen keine Auszahlungen an, solange die Prüfung läuft.

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Bei gefälschten Dokumenten schließen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall.
Bei Fristverstreichen ohne Dokumente kann das Konto eingefroren und Restguthaben nach Prüfung ausgezahlt werden.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mehrere Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Grund ist die Pflicht, Transaktionen auf Verlangen der Behörden nachvollziehbar belegen zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Unterlagen datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen, und können uns über [email protected] erreichen, rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten kann die Prüfung auch früher anfallen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 1 bis 3 Werktage nach Upload aller Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Frist.

Warum wurde meine Auszahlung nach einer anderen Methode veranlasst?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode ein, mit der Sie eingezahlt haben. Nur Beträge über die eingezahlte Summe hinaus können auf eine verifizierte Alternative ausgezahlt werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für die gesetzlich vorgesehene Dauer und löschen sie danach. Ein Zugriff ist nur befugtem Compliance-Personal möglich.

Warum verlangen Sie einen Herkunftsnachweis von mir?

Bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt alle Spieler vor Missbrauch der Plattform.